La fraude documentaire : talon d'achille des entreprises
Nous nous impliquons à 100% pour lutter contre la fraude documentaire. C’est un défi croissant pour chaque entreprise à travers le monde, et ce phénomène est devenu un véritable talon d’Achille pour de nombreuses organisations. Qu’il s’agisse de faux contrats, de fausses factures, de faux relevés bancaires ou d’autres types de documents frauduleux, ces actes malveillants peuvent causer des pertes financières importantes et porter atteinte à la réputation d’une entreprise.
La fraude documentaire englobe une variété de pratiques malhonnêtes qui impliquent la falsification, la modification ou la contrefaçon de documents. Parmi les formes les plus courantes, on retrouve :
Elle consiste à altérer des informations financières pour tromper les parties prenantes et réaliser des gains illicites. Les exemples incluent la falsification de factures, de relevés bancaires ou de rapports financiers.
Elle implique l’utilisation de fausses pièces d’identité ou de documents personnels pour commettre des fraudes, accéder à des informations sensibles ou s’approprier les actifs d’une entreprise.
Contrefaçon de documents officiels : Elle consiste à créer de faux documents tels que des diplômes, les KBIS, etc. Il s’agit ici de dissimuler des activités illégales ou pour échapper à des obligations légales.
Chaque entreprise est concernée par ce phénomène en hausse
Depuis l’avènement du numérique, la fraude documentaire a connu une expansion spectaculaire. Selon une étude de l’Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), la fraude documentaire est en hausse constante depuis plusieurs années et représente une part significative des fraudes commises en entreprise. La facilité avec laquelle les documents peuvent être falsifiés numériquement a contribué à cette augmentation.
C’est le coût annuel moyen de la fraude documentaire sur les bénéfices des sociétés en 2022.
Quel impact pour sur entreprise ?
La fraude documentaire peut avoir un impact profond sur les entreprises. Outre les pertes financières directes, qui peuvent se chiffrer en millions voire en milliards, la fraude documentaire peut également entraîner une perte de confiance des clients, des partenaires commerciaux et des investisseurs. Cela peut nuire à la réputation de l’entreprise, ce qui peut avoir des conséquences à long terme sur sa viabilité et sa croissance.
Prévenir la fraude documentaire
Pour lutter contre la fraude documentaire, les entreprises doivent mettre en place des systèmes robustes de vérification des documents et de contrôle interne. Trop souvent nous constatons que les entreprises croient se prémunir par un contrôle visuel à posteriori.
Nous savons désormais que la prévention doit inclure l’utilisation de technologies avancées, telles que l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique, pour détecter les signes de falsification ou de modification des documents. Les entreprises doivent également former leur personnel à reconnaître les signes de fraude documentaire et à signaler toute activité suspecte. ZenOnline dispose des outils numériques particulièrement performants pour répondre à cela. Nous disposons également d’un service de formation pour accompagner vos équipes à gagner en compétences sur ce sujet.
Vous souhaitez vous prémunir contre la fraude documentaire ?
N’attendez plus!